近年来，诈骗类案件高发，诈骗套路不断翻新，稍有不慎，就可能掉入骗子们设下的陷阱。《孙子兵法》有云：“知己知彼，百战不殆。”今天，听检察官剖析典型案例，揭秘诈术诡计，增强自己的知诈防骗能力吧！

日复一日千篇一律的生活中，突然有单身美女通过微信、探探结识你，对方美丽大方，温柔细腻，你们相谈甚欢，如同清风拂面，内心欣喜不已。你们聊世界讲旅行，谈人生说理想，对方吐露出自己财大多金，还愿意告诉你生财之道，你如获至宝，感叹上天终于眷顾自己一回。

“白富美”引诱投资骗局

近日，上海市松江区检察院办理了一起利用虚假期货投资平台进行诈骗的案件，该案诈骗手法新颖，受骗人数众多，涉案金额特别巨大。张某、刘某等人设立公司后，招募林某、王某等多人担任业务员，在2017年至2018年间，通过微信号虚拟定位、伪装成单身富有女性、发送虚假盈利截图、虚构经纪人和分析师等方式，诱骗他人在洪某等人开发经营的BNP、RBS等虚假投资交易平台进行外汇、黄金等期货投资交易，骗取他人的损失及交易手续费，被骗人数达90余人，涉案金额达人民币1300余万元。2018年11月，检察院以诈骗罪对张某等61人提起公诉。近日，法院对张某等11人判处十四年至十年不等有期徒刑，并处剥夺政治权利和相应罚金；对刘某等42人判处七年至一年四个月不等有期徒刑，并处相应罚金；对王某等8人判处有期徒刑缓刑，并处相应罚金。

诈骗流程

张某等人团伙作案、分工明确，利用网络非接触性的特性，虚拟多种身份，诱人上当，有“平台方”提供虚假投资平台，有“代理方”具体进行他人的引诱，有“专家”助推“投资”，各路“戏精”形成了一套完整的诈骗流程。

☑ 第一步：“业务员”使用聊天工具，通过微信号虚拟国外定位、假冒单身富有女性，通过日常沟通交流，和他人增进感情。

☑第二步：炫耀虚假照片，体现自己成功人士身份，经常性通话视频，与他人建立信任关系。

☑第三步：“平台方”适时推荐虚假投资平台，发送虚假盈利截图。

☑ 第四步：“经纪人”“分析师”“专家”出场，诱骗他人在虚假投资交易平台进行投资。

☑ 第五步：“幕后黑手”使用高杠杆、频繁操作以及收取高额手续费等方式，造成虚假“投资失败”，将他人钱款撸走……

以案说法中国刑法第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。本案中，张某等人利用网络，虚拟身份，诱导他人进入虚假投资平台，诱骗他人投资交易。当他人的钱款进入所谓平台账户，通过高杠杆、诱导客户在封闭的通道内高频交易，非法占有客户资金。综上，张某等人的行为属于利用电信网络技术手段诈骗他人财物，触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，构成诈骗罪，且数额特别巨大。

检察官防诈贴士实践中，期货交易因其特殊的交易制度，常被不法分子拿来利用，设立各种名目的交易平台或中心。其实要辨识非法期货活动，只需从以下四个角度来考量：

一是辨识主体资格。按照《期货交易管理条例》规定，开展期货业务需经中国证监会核准，取得相应业务资格。投资者可登录中国证监会网站、中国期货业协会网站查询合法期货经营机构及其从业人员信息，或者向当地证监局核实相关机构和人员信息。

二是辨识营销方式。一些不法分子喜欢以“老师”“期神”自居，常常发出只要跟着他做就能赚大钱等只强调收益不关注风险的犀利言辞。投资者需要知晓，包括期货在内的任何金融产品投资都是遵循“高收益必然伴随高风险”的基本原则，投资者遇到这种夸张的宣传手法，一定注意提高警惕。

三是辨识互联网网址。非法期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成，或采用仿冒方法，在合法期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。投资者可通过中国证监会网站或中国期货业协会网站查询合法期货经营机构的网址。

四是辨识收款账号。合法期货经营机构只能以公司名义对外开展业务和开立银行账户，而非法机构往往以个人的名义开立收款账户。