清查网络菠菜从业者菲律宾央行也要严打
发布日期:2022-03-18 07:54 点击次数:215
菲律宾中央银行警告各银行:要采取严格措施来管制那些设计菠菜和网络菠菜的人士开户。
央行副总裁冯纳西在一份备忘录中说,银行现在出现很多与菠菜有关的客户,因此它们需要“确保有健全的风险管理政策,来管理这些菠菜客户的交易所带来的风险。”
首先,这些规定是要求银行董事会制定风险偏好和足够的报告机制,让董事会时刻能得知它面对的风险,以及能让他们“做出明智的决定并发布适当的指令。”
银行也需要对客户进行必要的调查,以确保他们不会被用作洗钱或资助恐怖主义活动的渠道。
这些措施包括真正了解客户的业务模式,以便预见任何可疑活动,只与经授权或有执照的菠菜公司做生意,以及核实业主的身份。
银行还必须进行客户风险评估,重点关注其客户的业务运营和产品,客户类型,业务分销渠道以及菠菜业务的所在地。
备忘录指出,银行还需要对银行进行持续的账户和交易监控,因为银行预计会有“洗钱和恐怖分子筹资计划”。