需知在与第三方合作时，几乎所有的台子都会先搞个一个虚拟的交易网站，如“点卡交易”“贵重物品买卖”“酒类商品买卖”等。

原因是什么？

根据中国大陆法律规定，第三方支付在进行商业行为时，必须要执行自己的审查义务。何为审查义务？？

“第三方支付平台在进行每一笔交易时都要严格审核交易来源，如交易来源非法，则需中止合作并配合举报”。

所以，你应该了解为何需要建立一个虚拟的交易网站了吗？那么，在实操过程中，这样的一个虚拟交易网站又作为一个什么角色出现？

“金流转移角色”。

每一笔入款都必须通过这个虚拟的交易网站进行，以确保流入至第三方的钱是都是“合法的”。

举个例子，我们看看100元入款的活动流程：

所以，第三方支付至少在目前为止，是完全合乎游戏规则（法律）的。那么，在什么状况之下，第三方支付才有可能会出事儿？

“明知他人正在使用你的第三方支付进行非法行为，为了点数利益却继续纵容”。

但关键问题出现了，第三方支付的人打死不承认自己知情，在没有任何的客观证据下，任何人都无法为第三方支付定罪。

所以，即使很多的台子就算被端，“谨慎”的第三方支付机构都不会出事儿。而这也成为了业内众所周知的潜规则。